XX银行XX分行2025年度问题排查及处置工作情况报告

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XX 银行 XX 分行 2025 年度问题排查及处置工作情况报告
今年以来,在总行、省分行党委的坚强领导下,XX 银行 XX
分行坚持以风险防控为核心,以合规经营为基石,聚焦重点领域和
关键环节,深入开展了系统性的问题排查与整改处置工作。通过
刀刃向内、自我革命的决心与行动,有效防范化解了多项潜在风
险,夯实了稳健发展的根基,为服务地方经济社会发展提供了坚实
的金融保障。现将相关工作情况报告如下。
一、全面排查及系统处置情况
分行深刻认识到,金融安全是经济社会发展的“压舱石”,而
内部风险防控是保障金融安全的第一道防线。为此,分行成立了
由行领导牵头、各部门负责人为成员的专项工作领导小组,统筹
推进全行范围内的风险排查与处置工作,确保排查无死角、整改
有实效。
(一)聚焦员工行为管理,筑牢思想与行为防线
员工是银行最宝贵的资产,也是风险防控中最关键的因素。
分行坚持“严管就是厚爱”的理念,从严从实加强员工行为管理,
净化内部生态。
一是强化中层管理人员履职监督。中层管理人员是连接决
策层与执行层的关键枢纽。分行严格落实管理责任,组织开展了
针对全体中层干部的履职能力与合规意识专项评估,通过个别谈
话、民主测评、查阅档案等方式,全面审视其在团队管理、业务
推动、风险把控等方面的表现。针对评估中发现的 2名管理人
员存在的“重业务、轻管理”倾向,及时进行了诫勉谈话,并将其
纳入重点关注与辅导范围,明确整改要求与时限,确保管理责任层
层压实。
二是深化员工异常行为排查与帮扶。聚焦员工“八小时
外”生活圈、社交圈,建立健全员工异常行为动态监测与干预机
制。分行联合工会、纪检部门,通过定期家访、问卷调查、大数
据筛查等手段,重点排查是否存在涉赌涉毒、违规经商办企业、
过度负债、沉迷网络及不当饮酒等不良行为。截至 2025 年10
月,共排查发现 3起苗头性、倾向性问题。其中,针对 1名员工
因家庭变故出现情绪波动及消费异常的情况,分行第一时间启动
“一对一”帮扶机制,由分管领导与工会主席共同介入,提供心理
疏导与困难补助,帮助其平稳渡过难关;针对另外2名员工存在
轻微的打牌娱乐过度及非理性消费迹象,及时进行了警示谈话,引
导其树立正确的价值观与消费观。这些措施体现了组织的严格
管理与人文关怀,防止了小问题演变成大风险。监管机构的持续
关注也印证了此项工作的重要性,如有案例显示,银行机构曾因
“员工异常行为排查不到位”而受到监管处罚。
三是固化“八小时外”管理长效机制。分行深刻认识到,大
量风险事件发生在“八小时外”。为此,分行组织全体员工签署
了《员工“八小时外”行为规范承诺书》,并利用企业微信、线
上课堂等平台,定期推送合规警示案例。据统计,2017 年至
2024 年底,建设银行系统内曾发现与员工管理相关的问题 30
个,并对相关人员进行了严肃处理,这为分行的管理工作提供了深
刻镜鉴。分行通过强化正面引导与反面警示,旨在将合规意识内
化于心、外化于行,确保员工在任何时间、任何地点都能守住底
线、不越红线。
(二)聚焦信贷业务领域,严防内外勾结风险
信贷业务是银行经营的核心,也是风险高发区域。分行以监
管要求为准绳,全面加强信贷领域风险管控,特别是严厉打击与不
法贷款中介的勾结行为。
一是提升信贷从业人员专业素养与合规意识。分行组织了
覆盖全体信贷客户经理的专项培训,重点学习监管部门关于严禁
银行员工参与资金掮客活动、防范内外勾结骗贷的最新文件精
神。同时,结合近年来全国范围内打击不法贷款中介的典型案例
开展警示教育,使每位员工深刻认识到与不法中介合作的巨大危
害性与法律后果。分行还建立了信贷人员行为积分管理制度,将
合规操作、客户投诉、风险事件等指标纳入考核,倒逼从业人员
提升风险敬畏感。
摘要：

XX银行XX分行2025年度问题排查及处置工作情况报告今年以来,在总行、省分行党委的坚强领导下,XX银行XX分行坚持以风险防控为核心,以合规经营为基石,聚焦重点领域和关键环节,深入开展了系统性的问题排查与整改处置工作。通过刀刃向内、自我革命的决心与行动,有效防范化解了多项潜在风险,夯实了稳健发展的根基,为服务地方经济社会发展提供了坚实的金融保障。现将相关工作情况报告如下。一、全面排查及系统处置情况分行深刻认识到,金融安全是经济社会发展的“压舱石”,而内部风险防控是保障金融安全的第一道防线。为此,分行成立了由行领导牵头、各部门负责人为成员的专项工作领导小组,统筹推进全行范围内的风险排查与处置工作...

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